Ассоциация российских банков: Закрытие подозрительных счетов оздоровит банковскую систему

Банкам предписано обратить пристальное внимание на счета неблагонадёжных клиентов. В случае непринятия мер в отношении подозрительных счетов кредитным организациям грозит отзыв лицензии, пишут СМИ. В Ассоциации российских банков считают, что требования регулятора помогут очистить банковскую сферу.

Центральный банк направил в кредитные организации данные о неблагонадёжных клиентах, которые могут «отмывать средства», заявляют СМИ. Если же банки продолжат держать подозрительные счета, они рискуют лишиться лицензии. Действительно, под мониторинг регулятора могут попасть отчёты кредитных организаций, которые содержат подозрительные операции, подтверждает глава аналитического департамента Ассоциации российских банков Сергей Григорян. В частности, сомнения может вызвать большое число трансграничных переводов или переводы из той юрисдикции, которая имеет льготный налоговый режим. «При этом сейчас у банков есть возможность в одностороннем порядке расторгать договор об открытии счёта, поэтому регулятор  и советует закрывать сомнительные счета», — пояснил он НСН. 

Эксперт отмечает, что эта мера способна оздоровить отрасль. Тем не менее есть у инициативы и минусы: сомнительными могут признать и вполне легальные платежи, поэтому стоит проработать процедуру оспаривания для случаев неправомерного закрытия счетов, заключил Григорян.